Falls Du Geld ausgeben kannst schau dir mal die VPE (Virtual Print Engine) auf
www.idealsoftware.de an.
Die hat zwar keinen WYSIWYG-Editor aber kann eigentlich genau das, was Du machen willst (Bild in Hintergrund legen, eigenen Content drüber knallen, Preview mit genauen Positions-Angaben anzeigen und das ganze bei Bedarf als PDF ausdrucken).
Auf der Homepage gibt's auch 'ne Trial-Version.
Ich verwenden die schon länger und bin recht zufrieden damit!