Datenstruktur für Bankkonto

[Furtbichler]

Zitat von Blup:

So kann man Buchung und Storno besser darstellen z.B.:
- Soll Debitor, Haben Erlöskonto, positiver Betrag -> Rechnungsausgang
- Soll Debitor, Haben Erlöskonto, negativer Betrag -> Storno Rechnungsausgang
- Soll Sachkonto-Bank, Haben Debitor, positiver Betrag -> Zahlungseingang Lastschrift
- Soll Sachkonto-Bank, Haben Debitor, negativer Betrag -> Storno Zahlungseingang Lastschrift

Wenn ich das richtig verstanden habe, willst Du eine Buchungsart so kodieren.
Blödsinn. Spendiere der Buchung ein eigenes Feld 'Buchungsart'.

Wenn ich das nicht richtig verstanden habe, ist der Blödsinn natürlich in meinen Ausführungen.

[Captnemo]

Wenn es nur um ein reines Bankkonto geht, dann kann man eigentlich den Saldo sofort berechnen, da ja keine früheren Buchungen mehr hinzukommen dürften, bzw. keine Korrekturen. Bei einem Kassenbuch wäre das anders.

Ich rufe diese Daten von der Bank direkt ab, und da ist noch nie eine ältere Buchung zu einem späteren Zeitpunkt hinzugekommen. (allerding kann ich nur von meiner Bank reden).

Der Vorteil wäre ja, dass der Saldo unabhängig vom Datenbestand und von irgendwelchen Jahres-, Monatsabschlüssen.

[Sir Rufo]

Zitat von Captnemo:

Ich rufe diese Daten von der Bank direkt ab, und da ist noch nie eine ältere Buchung zu einem späteren Zeitpunkt hinzugekommen. (allerding kann ich nur von meiner Bank reden).

Die Bank unterscheidet zwischen Buchungsdatum (Eingang der Buchung) und Valuta (Wertstellung).
Du holst die Daten nach dem Buchungsdatum ab (logischerweise, denn was noch nicht da ist, kann noch nicht abgeholt werden), aber die Berechnung von Zinsen erfolgt auf Basis des Valutadatums.

Und gerade bei Rückbuchungen ist das Valutadatum gleich dem Valutadatum der originalen Buchung und kann deshalb auch vor dem Buchungsdatum liegen.

Code:

Buchung..Valuta...SOLL...HABEN
04.01.12 03.01.12          5,00
02.01.12 03.01.12   5,00

Somit bekommst du von der Bank de facto doch alte Buchungen

[joachimd]

Zitat von Captnemo:

Ich rufe diese Daten von der Bank direkt ab

Hast du dazu Details? Ich habe mir auch ein kleines Haushaltsbuch geschrieben und das fehlt noch

[Sir Rufo]

Zitat von joachimd:

Zitat von Captnemo:

Ich rufe diese Daten von der Bank direkt ab

Hast du dazu Details? Ich habe mir auch ein kleines Haushaltsbuch geschrieben und das fehlt noch

DataDesign HBCI Banking Application Components (DDBAC) für Windows

[joachimd]

Zitat von Sir Rufo:

DataDesign HBCI Banking Application Components (DDBAC) für Windows

Danke Dir dafür, aber leider

Zitat:

Dazu wird im Controlpanel der Banking Administrator installiert.

Meine Software läuft vom Stick, eine lokale Installation möchte ich vermeiden.

[Captnemo]

Zitat von Sir Rufo:

Die Bank unterscheidet zwischen Buchungsdatum (Eingang der Buchung) und Valuta (Wertstellung).
Du holst die Daten nach dem Buchungsdatum ab (logischerweise, denn was noch nicht da ist, kann noch nicht abgeholt werden), aber die Berechnung von Zinsen erfolgt auf Basis des Valutadatums.

Und gerade bei Rückbuchungen ist das Valutadatum gleich dem Valutadatum der originalen Buchung und kann deshalb auch vor dem Buchungsdatum liegen.

Code:

Buchung..Valuta...SOLL...HABEN
04.01.12 03.01.12          5,00
02.01.12 03.01.12   5,00

Somit bekommst du von der Bank de facto doch alte Buchungen

Okay, das kann sein. Ich persönlich hatte so einen Fall noch nicht.

[Captnemo]

Zitat von joachimd:

Zitat von Sir Rufo:

DataDesign HBCI Banking Application Components (DDBAC) für Windows

Danke Dir dafür, aber leider

Zitat:

Dazu wird im Controlpanel der Banking Administrator installiert.

Meine Software läuft vom Stick, eine lokale Installation möchte ich vermeiden.

Wenn du dazu was findest, dann sag mal bescheid. Würde mich auch brennend interessieren. Ich habe es mit DDBAC gemacht, und bin damit recht zufrieden.
Ohne die zwingende Installation wäre natürlich noch schöner. Aber ich habe seinerzeit nichts brauchbares gefunden.

[gb0]

Hatte vor ein paar Wochen soetwas ...

Zitat:

Zitat von Sir Rufo
AFAIK buchen Banken niemals einen Storno auf einem Kundenkonto.

Es lief in der später von Sir Rufo beschriebenen Weise (Valutierung einer Buchung ein paar Tage später ab, unter der Bezeichnung Storno). Ausgewiesen wird von der Bank hier aber nur Eingang/Abbuchung per Vorzeichen (nicht 2 Spalten).
Der Empfänger hatte Spalten entsprechend S/H, trotzdem mit Vorzeichen. Dadurch war die Storno-Buchung bei den Einzahlungen, aber durch das Vorzeichen unterschieden. Dort war keine Valuta-Spalte - nur das tatsächliche Eingangs=Buchungsdatum. Zur Nachvollziehbarkeit jedoch gab es noch eine Belegreferenz als Feld. Die Bank führt soetwas immer im Text an..., vermute aber, dass es dafür auch intern ein Feld geben dürfte.

Günther