Mein ernst gemeinter Vorschlag:
Entweder Photoshop mit Mosaik-Filter nutzen oder ein fertiges Programm kaufen. Da gibt es eins für unter 50 Euro.
Wenn du mit Bild-Verarbeitung in Delphi keine Erfahrung hast, musst du dich erstmal damit beschäftigen. das wird schon einiges an Zeit verbrauchen. Dazu kommt, dass dein Ablauf die Kreativität einschränkt (vorgegebene Farben).
Willst du die Stunden/Tage, die du für die Entwicklung brauchst nicht lieber mit deinen Kindern verbringen?
Ansonsten würde ich erstmal die Fotos einlesen, auf das vorgegebene Format Rastern und ausdrucken.
Den Rest solltest du der Kreativität deiner Kinder überlassen.